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2019证券从业法律法规考点:关于客户资产保护的相关规定

2019-05-27 14:32:47 来源:网络发表评论

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  2019证券从业《法律法规》考点:关于客户资产保护的相关规定,更多证券从业资格考试备考资料,请访问新东方职上网 证券从业资格考试网或微信搜索“职上金融人”!

  【考点十二】关于客户资产保护的相关规定

  (一)明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度:

  (1)从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行,以每个客户的名义单独立户管理,客户交易结算资金的存取,应当通过指定商业银行办理。

  (2)从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管。

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  (3)从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法,对客户资金担保账户内的资金进行管理。这样,就建立了防范证券公司挪用客户资产的机制。

  (二)明确了证券公司客户资产的性质。客户的交易结算资金、委托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列行为:

  (1)非因客户本身的债务,对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。

  (2)除法定情形外,动用客户的交易结算资金、委托资金。

  (3)以客户的资产向他人提供融资或者担保,强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保。

  (三)对交易信息、资金信息的寄送、查询做了具体规定。证券公司应当建立信息查询制度,保证客户可以随时查询有关信息;指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况;证券公司从事资产管理业务、融资融券业务,应当按照规定编制对账单寄送客户。

  【例题·多选题】客户的交易结算资金、委托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列( )行为。

  A.非因客户本身的债务,对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行

  B.除法定情形外,动用客户的交易结算资金、委托资金

  C.以客户的资产向他人提供融资或者担保

  D.强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保

  『正确答案』ABCD

  『答案解析』本题考查关于客户资产保护的相关规定。客户的交易结算资金、委托资产属于客户,应当与证券公司、指定商业银行、资产托管机构的自有资产相互独立、分别管理。任何单位或者个人不得有下列行为:(1)非因客户本身的债务,对客户的交易结算资金、委托资产申请查封、冻结或者强制执行。(2)除法定情形外,动用客户的交易结算资金、委托资金。(3)以客户的资产向他人提供融资或者担保,强令、指使、协助、接受证券公司以客户的资产提供融资或者担保。


本文关键字: 2019年证券从业资格考试

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