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2018基金从业考试《基金法律法规》专项模拟练习(9)

2018-05-08 17:36:23 来源:网络发表评论

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  1、基金客户服务的特点不包括( )。

  A.专业性

  B.规范性

  C.短期性

  D.时效性

  参考答案:C

  参考解析:

  基金客户服务具有四个特点:①专业性;②规范性;③持续性;④时效性。

  2、基金的客户服务方式不包括( )。

  A.电话服务中心

  B.邮寄服务

  C.公共关系

  D.互联网的应用

  参考答案:C

  参考解析:我国目前的基金客户服务方式包括:电话服务中心;邮寄服务;自动传真、电子信箱与手机短信;“一对一”专人服务;互联网的应用;媒体和宣传手册的应用;讲座、推介会和座谈会。

  3、基金客户服务流程不包括( )。

  A.服务宣传与推介

  B.投资咨询与基金咨询

  C.投资跟踪与评价

  D.公布基金招募说明书

  参考答案:D

  参考解析:为满足客户需求,提供满意的客户服务,基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度,建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制,设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训,等等。具体客户服务流程包括:服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。

  4、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的( )。

  A.互联网的应用

  B.邮寄服务

  C.电话服务中心

  D.媒体和宣传手册的应用

  参考答案:D

  参考解析:基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体,向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。

  5、对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。

  A.监管谈话

  B.出具警示函

  C.记入人事档案

  D.暂停履行职务

  参考答案:C

  参考解析:对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

  6、开放式基金所特有的风险是( )。

  A.合规风险

  B.巨额赎回风险

  C.技术风险

  D.基金自身的管理风险

  参考答案:B

  参考解析:巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

  7、基金公司应当按照技术规范在( )个月内对新增账户实施开户资料电子化。

  A.6

  B.12

  C.15

  D.18

  参考答案:D

  参考解析:基金公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化,存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。

  8、客户服务中售中服务的内容不包括( )。

  A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

  B.推介符合适用性原则的基金

  C.提醒客户及时核对交易确认

  D.介绍基金产品

  参考答案:C

  9、基金投资跟踪与评价的核心是( )。

  A.对基金销售业务以及人际关系的维护

  B.基金投资效益及客户评价的稳步提高

  C.对基金销售业绩及工作人员素质的提高

  D.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

  参考答案:A

  参考解析: 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。

  10、对于基金客户的档案数据,应当( )。

  A.逐日备份并本地妥善存放

  B.逐月备份并异地妥善存放

  C.逐日备份并异地妥善存放

  D.实时备份并本地妥善存放

  参考答案:C

  参考解析: 对于基金客户的档案数据,应当逐日备份并异地妥善存放。

  11、(  )是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性。

  A.易入原则

  B.可测原则

  C.成长原则

  D.识别原则

  参考答案:D

  参考解析:识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准,让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异,提供个性化的产品和服务,以确保营销策略具有针对性。

  12、我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是(  )周岁。

  A.16—60

  B.16—70

  C.18—60

  D.18—70

  参考答案:D

  参考解析:我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

  13、基金销售人员在与投资者交往中应( )。

  A.热情诚恳

  B.稳重大方

  C.语言及行为文明礼貌

  D.以上全部

  参考答案:D

  参考解析:根据《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》等相关法律法规规定,基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳、稳重大方、语言及行为文明礼貌。因此,D选项正确。

  14、收取销售服务费的基金,应对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。

  A.0.1%

  B.0.5%

  C.1%

  D.1.5%

  参考答案:B

  参考解析:收取销售服务费的基金,应对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。

  15、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,包括( )。

  A.保守型、积极型

  B.稳健型、保守型

  C.积极型、稳健型

  D.积极型、保守型、稳健型

  参考答案:D

  参考解析:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括以下三个类型:保守型、稳健型、积极型。

本文关键字: 2018基金从业考试试题

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